Pranie špinavých peňazí je niečo, čo niektorí zločinci robia, aby skryli peniaze, ktoré získali z trestnej činnosti. Zločinci sa venujú praniu špinavých peňazí, aby polícii sťažili zistenie, odkiaľ zločinec peniaze získal.

Jedným zo spôsobov, ako zločinci perú peniaze, je použitie peňazí získaných z nelegálnej činnosti na nákup vecí (napríklad zlata a striebra, akcií alebo žetónov v kasíne, iných legálnych obchodných aktivít, ako sú obchody s potravinami alebo alkoholom) a následný predaj týchto vecí, aby získali peniaze späť. Ak zločinec nakupuje a predáva veci mnohokrát, pre políciu je ťažké zistiť, odkiaľ zločinec získal peniaze.

Niektoré krajiny majú zákony, ktoré sa snažia zabrániť praniu špinavých peňazí. Tieto zákony pomáhajú polícii zistiť, kedy sa zločinci pokúšajú o pranie špinavých peňazí. Podľa zákonov v niektorých krajinách musia podnikatelia:

  • informovať vládu, keď im niekto zaplatí veľa peňazí (napríklad 10 000 dolárov) alebo keď niekto vloží veľa peňazí do ich banky.
  • informovať vládu, ak si myslia, že niekto perie peniaze, a
  • zapísať na papier alebo do počítača každý raz, keď im niekto dá veľa peňazí alebo oni dajú niekomu veľa peňazí.

V roku 1989 niektoré krajiny vytvorili skupinu ľudí z rôznych vlád, ktorá mala krajinám poradiť, ako najlepšie zastaviť pranie špinavých peňazí. Táto organizácia sa nazýva Finančná akčná skupina pre pranie špinavých peňazí. K Finančnej akčnej skupine (FATF/GAFI) sa pripojili tieto krajiny: