Pranie špinavých peňazí

Pranie špinavých peňazí je niečo, čo niektorí zločinci robia, aby skryli peniaze, ktoré získali z trestnej činnosti. Zločinci sa venujú praniu špinavých peňazí, aby polícii sťažili zistenie, odkiaľ zločinec peniaze získal.

Jedným zo spôsobov, ako zločinci perú peniaze, je použitie peňazí získaných z nelegálnej činnosti na nákup vecí (napríklad zlata a striebra, akcií alebo žetónov v kasíne, iných legálnych obchodných aktivít, ako sú obchody s potravinami alebo alkoholom) a následný predaj týchto vecí, aby získali peniaze späť. Ak zločinec nakupuje a predáva veci mnohokrát, pre políciu je ťažké zistiť, odkiaľ zločinec získal peniaze.

Niektoré krajiny majú zákony, ktoré sa snažia zabrániť praniu špinavých peňazí. Tieto zákony pomáhajú polícii zistiť, kedy sa zločinci pokúšajú o pranie špinavých peňazí. Podľa zákonov v niektorých krajinách musia podnikatelia:

informovať vládu, keď im niekto zaplatí veľa peňazí (napríklad 10 000 dolárov) alebo keď niekto vloží veľa peňazí do ich banky.
informovať vládu, ak si myslia, že niekto perie peniaze, a
zapísať na papier alebo do počítača každý raz, keď im niekto dá veľa peňazí alebo oni dajú niekomu veľa peňazí.

V roku 1989 niektoré krajiny vytvorili skupinu ľudí z rôznych vlád, ktorá mala krajinám poradiť, ako najlepšie zastaviť pranie špinavých peňazí. Táto organizácia sa nazýva Finančná akčná skupina pre pranie špinavých peňazí. K Finančnej akčnej skupine (FATF/GAFI) sa pripojili tieto krajiny:

Pranie špinavých peňazí v Kanade

V Kanade je pranie špinavých peňazí vážnym problémom. Kanadská vláda vyčlenila na boj proti praniu špinavých peňazí viac ako 70 miliónov dolárov.

Provincia Britská Kolumbia oznámila, že organizuje verejné vyšetrovanie tohto problému.

Otázky a odpovede

Otázka: Čo je to pranie špinavých peňazí?

Odpoveď: Pranie špinavých peňazí je proces, ktorý zločinci využívajú na ukrývanie peňazí získaných z nezákonnej činnosti alebo politickej korupcie, ktoré sa nazývajú "špinavé peniaze". Cieľom prania špinavých peňazí je dosiahnuť, aby to vyzeralo, že špinavé peniaze pochádzajú z legálnych zdrojov, aby ich banky mohli prijať bez toho, aby vzbudili podozrenie.

Otázka: Ako zločinci perú peniaze?

Odpoveď: Zločinci často používajú peniaze zarobené nelegálnou činnosťou na nákup vecí (napríklad zlata a striebra, akcií alebo žetónov v kasínach, iných legálnych obchodných aktivít, ako sú obchody s potravinami alebo alkoholom) a potom tieto veci predávajú, aby získali peniaze späť. To sťažuje polícii vypátrať, odkiaľ zločinec získal svoje finančné prostriedky.

Otázka: Existujú zákony na zastavenie prania špinavých peňazí?

Odpoveď: Áno, v niektorých krajinách platia zákony, ktoré pomáhajú polícii odhaliť, keď sa zločinci pokúšajú o pranie špinavých peňazí. Podľa týchto zákonov musia podniky nahlasovať veľké platby a transakcie, ako aj akékoľvek podozrenia na možné pranie špinavých peňazí.

Otázka: Kto vytvoril Finančnú akčnú skupinu pre pranie špinavých peňazí?

Odpoveď: V roku 1989 niektoré krajiny vytvorili skupinu ľudí z rôznych vlád s názvom Finančná akčná skupina pre pranie špinavých peňazí (FATF/GAFI). Táto organizácia pomáha informovať krajiny o spôsoboch, ako môžu zastaviť pranie špinavých peňazí a predchádzať mu.

Otázka: Ktoré krajiny sú členmi FATF/GAFI?

Odpoveď: Medzi krajiny, ktoré sú členmi FATF/GAFI, patria Argentína, Aruba, Austrália, Rakúsko, Bahrajn, Belgicko Brazília Kanada Čína Curaçao Dánsko Európska komisia Fínsko Francúzsko Nemecko Grécko Hongkong Island India Írsko Taliansko Japonsko Kuvajt Luxembursko Malajzia Mexiko Holandsko Nový Zéland Nórsko Omán Portugalsko Katar Kórejská republika Ruská federácia Svätý Martin Saudská Arábia Singapur Južná Afrika Španielsko Švédsko Švajčiarsko Turecko Spojené arabské emiráty Spojené kráľovstvo Spojené štáty.

Otázka: Čo musia podniky urobiť podľa zákonov proti praniu špinavých peňazí?

Odpoveď: Podniky musia nahlasovať veľké platby a transakcie, ako aj akékoľvek podozrenia na možné pranie špinavých peňazí, ak to vyžaduje zákon. Môžu tiež potrebovať viesť záznamy v papierovej alebo počítačovej forme týkajúce sa všetkých veľkých platieb, ktoré uskutočnili alebo prijali.